錢先生，35歲，事業(yè)小成，和妻子合計(jì)家庭年收入約300,000元，夫妻二人均擁有基礎(chǔ)保險(xiǎn)保障。一個(gè)月前，夫妻喜獲麟兒，在喜悅的同時(shí)，意識(shí)到撫養(yǎng)孩子的責(zé)任，以及孩子未來(lái)教育的重要性。為了保障孩子的未來(lái)，泰康人壽理財(cái)專家為他們推薦“×××”和“×××”綜合保險(xiǎn)理財(cái)方案……
趙先生咨詢財(cái)富顧問(wèn)，通過(guò) KYC 資料分析，財(cái)富顧問(wèn)了解到趙先生目前家庭總資產(chǎn)為 3000 萬(wàn)元，其中投資性資產(chǎn) 2100 萬(wàn)元，占總資產(chǎn)比重為 70％，剩余 900 萬(wàn)元的資金均為活期存款。
經(jīng)過(guò)財(cái)富顧問(wèn)對(duì)趙先生家庭財(cái)富的診斷發(fā)現(xiàn)，趙先生家的投資資產(chǎn)比重處于較合理水平，但均屬于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，缺乏穩(wěn)健性……
|
|
富承家族辦公室植根于中國(guó)五億家庭財(cái)富管理和傳承的普遍需求，以法律頂層設(shè)計(jì)為基礎(chǔ)，以法商管理為手段，通過(guò)科學(xué)配置家族信托、人壽保險(xiǎn)、家族基金會(huì)、海外資產(chǎn)布局等工具，提供婚姻財(cái)富規(guī)劃、財(cái)富傳承、企業(yè)資產(chǎn)隔離、全球稅務(wù)籌劃及慈善服務(wù)等綜合服務(wù)，完美打造私人訂制的家族辦公室，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保全和風(fēng)險(xiǎn)隔離，打破“富不過(guò)三代”的魔咒，實(shí)現(xiàn)基業(yè)長(zhǎng)青，家業(yè)永續(xù)。
大多數(shù)對(duì)家族辦公室有興趣的客戶，都是抱著“心有千千結(jié)”而來(lái)：無(wú)論是擔(dān)心資產(chǎn)安全、子女求學(xué)、政治風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、事業(yè)危機(jī)、居住國(guó)稅率、財(cái)產(chǎn)剝離乃至于不足外人道的家事問(wèn)題。而這些問(wèn)題往往結(jié)合了法務(wù)、稅務(wù)、金融、移民等多重組合因素，并非單一通過(guò)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師或者移民公司所能解決，因此所有的問(wèn)號(hào)都希望通過(guò)家族辦公室來(lái)初步得到答案。
